“`html

Mali Suçları Araştırma Kurulu’ndan Yeni Para Transferi Düzenlemeleri

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerine yönelik önemli bir düzenleme duyurdu. Yeni uygulama, 15 Mart 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek. Bu düzenleme kapsamında, yüksek meblağlı para transferlerinde açıklama zorunluluğu, yeni kategorilerin eklenmesi ve yüksek tutarlı transferler için belge talebi gibi yenilikler ön planda olacak.

400 Bin TL ve Üzerindeki Transferler İçin Açıklama Şartı

400 bin TL ve daha fazla tutardaki para transferlerinde, işlem gerçekleştiren kişilerin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama eklemesi gerekecek. Öncelikle MASAK, 200 bin TL’yi aşan transferler için açıklama zorunluluğu getirmişti; yapılan yeni değerlendirmeyle bu limit 400 bin TL’ye çıkarıldı.

Açıklama Yetersizse Transfer İşlemi İptal Olacak

200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde sunulan açıklama bankalar tarafından kontrol edilecek. 20 karakterden kısa veya yetersiz görülen açıklamalar için transfer onaylanmayacak. Anlamsız ifadelerle karakter sınırını doldurmak da ret sebebi sayılacak.

Yeni Kategori Seçenekleri ve Ek Bilgiler

15 Mart’tan itibaren bankalar, mevcut açıklama kategorilerine ilave olarak şu başlıkları da ekleyecek:

• Gayrimenkul alımı
• Araç alımı
• Borç ödeme
• Bağış
• Sigorta ve sağlık harcamaları
• Kripto varlık işlemleri
• Şans oyunu ödemeleri
• Danışmanlık hizmetleri

Bankalar, “Diğer” veya “Bireysel Ödeme” gibi alanlardan seçim yapan müşterilerden de ek bilgi talep edebilecek.

Ek Yükümlülükler ve Komplikasyonlar

İki milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde, “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunludur. Bu form, işlemin detaylarını, tarafların bilgilerini ve paranın kaynağını içerir. Ayrıca, 20 milyon TL üzerindeki transferlerde ek bilgi ve belgeler istenecektir. Miras, gayrimenkul satışı, şirket kâr payı gibi meşru gelir kaynaklarının belgelenmesi gerekecek.

“`